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Comparador de préstamos online: la herramienta para dar con tu oferta ideal
última actualización: junio 21st 2023
leerás en 10 minutos
Última actualización 25.04.2024
Una lista basada en las ofertas de usuarios seleccionadas con mayor frecuencia en el último mes!
Al momento de pedir un préstamo personal o crédito es de suma importancia encontrar la opción que se ajuste a nuestra situación y perfil económico por este motivo un comparador de préstamos online puede ser capaz de mostrar las mejores opciones que existen en una plataforma de crédito y así ahorrarle al usuario dinero y tiempo.
Tabla de contenido
- ¿Qué es un comparador de créditos?
- ¿Cuál es el mejor comparador de préstamos online?
- ¿Cuáles son las ventajas de un comparador de préstamos?
- Comparación de ofertas
- Facilita la búsqueda
- Brinda varias opiniones
- Solo basta una conexión a internet
- Herramientas para el manejo de finanzas
- Valoraciones dentro de los comparadores de préstamos
- Preguntas frecuentes
¿Qué es un comparador de créditos?
Tras la llegada de la pandemia generada por Covid-19 el aumento de las actividades online se incrementaron en gran manera, por lo cual gran parte de los usuarios migraron a la web para obtener los servicios necesarios para agilizar sus finanzas.
Además, el aumento de la tecnología que se ha vivido en la última década ha incrementado la puesta de productos y servicios financieros por internet, en este sentido las opciones de préstamos rápidos y personales no escapan de este hecho.
Incluso las entidades financieras tradicionales han invertido gran cantidad de dinero para la actualización de sus plataformas web, todo esto ha hecho que se genere una amplia oferta de opciones crediticias para los usuarios dificultando así la toma de una decisión favorable.
Es por este motivo que los desarrolladores de algunos portales web han creado una iniciativa que brinda a los usuarios la posibilidad de comparar préstamos sin papeles y otros requisitos para ofrecer la mejor alternativa del mercado, en base a su situación económica.
Un comparador de préstamos es una herramienta financiera que se encarga de tomar diferentes opciones de préstamos en el acto en una sola muestra para enfrentar sus características más relevantes tales como:
- Cuotas
- Plazos
- Cargos
- Importes
- Vinculaciones
Todo con el firme propósito de brindar una elección acertada al usuario. También, se muestran cada una de las opciones y ofertas que los prestamistas pueden ofrecer al prestatario sin necesidad de navegar de una plataforma a otra.
Así no solamente se enfrentan a las opciones y características principales de los préstamos, sino que es capaz de brindar la posibilidad de ingresar a estas desde un solo lugar. De esta forma, le permiten al usuario ahorrar tiempo y dinero acelerando la búsqueda y solicitud de préstamos inmediatos.
¿Cuál es el mejor comparador de préstamos online?
Ya que estuvimos hablando de las posibilidades y ofertas que pueden ofrecer los comparadores online, es interesante que conozcas las características más esenciales que deben poseer unas de estas opciones.
En primer lugar, un comparador de préstamos seguros en España debe tener la misión de ofrecer toda la información necesaria y actualizada de las entidades bancarias y plataformas privadas de préstamos en línea.
También, deben ser capaces de renovarse constantemente otorgando comparativas de manera constante y orgánica para que el cliente pueda tener a su alcance todas las ofertas crediticias del sector financiero.
En este sentido el comparador de préstamos online debe mostrar todas las opciones de créditos disponibles en el mercado donde se incluye:
- Créditos
- Préstamos en línea
- Microcréditos
- Hipotecas
- Tarjetas de créditos
- Líneas de créditos
Todas estas por mencionar algunas de las opciones que deben mostrar las comparativas. Los comparadores de préstamos también deben de estar en la posibilidad de brindar consejos e información relevante sobre todo lo que respecta al mercado financiero en el territorio español, ayudando a que el cliente pueda entender los elementos más importantes para el manejo de los productos financieros a los que se vaya a acceder.
Por mencionar algunos ejemplos encontramos plataformas gratuitas que ofrecen todas estas opciones como es el caso de Money24.es
¿Qué debo tener en cuenta al comparar préstamos?
Cuando se decide obtener un microcrédito online usar un comparador es la mejor forma de obtener una oferta que se ajuste a las necesidades del cliente, es por este motivo que debes tener en cuenta algunos elementos esenciales:
- Plazo de entrega
Los plazos de entregas son los encargados de determinar el tiempo con el que cuenta el cliente para devolver la cantidad de dinero otorgada. Según el tipo de situación financiera que posea le será conveniente optar a un crédito con plazos cortos o largos.
Es decir, cuando se elige un préstamo a plazos de devolución más extensos suelen ser más costosos que aquellos que son de plazos cortos, sin embargo, sus cuotas pueden ser más flexibles.
- Importes
Los importes son los encargados de decir cuánto es la cantidad que se le otorgará al prestatario, así mismo es quien marca el punto mínimo del monto a devolver, el cual nunca será por debajo del importe solicitado.
- Costo final
Digamos que el importe del préstamo es una cantidad determinada de dinero urgente que no indicará cuál será el costo total del crédito solicitado. Evalúa muy bien de cuánto será el costo total del préstamo.
Pues, el coste total del préstamo se saca en base a los intereses totales y los gastos relacionados con el mismo, donde se incluyen comisiones, cargos por mora y otras vinculaciones.
- Objetivo del préstamo
Al evaluar el mercado podemos encontrar préstamos que se ajustan a los objetivos y metas trazadas por el cliente, estos deben ajustarse a la situación económica por la que esté atravesando un usuario, por ejemplo, se quiere de un préstamo sin justificante de nómina, o un préstamo con ASNEF si el usuario está en ASNEF. El préstamo debe ser utilizado para solventar gastos inesperados o situaciones económicas de las cuales se obtendrá más adelante el dinero rápido solicitado en el préstamo.
Si se solicitó un préstamo al cual no se le podrá hacer frente es muy probable que se genere retraso en los pagos y por consecuencia se corre el riesgo de ser incluido en un fichero para morosos.
- Vinculaciones
Son todos los productos que la entidad bancaria o financiera le impulsa al usuario a contratar para otorgarle un crédito. Sin lugar a duda esto puede llegar a ser molesto o generar costos amplificados al coste total del préstamo, las vinculaciones pueden ser:
- Tarjetas de créditos
- Seguros
- Domiciliación de nómina
- Honorarios por concepto de asesoría
¿Cuáles son las ventajas de un comparador de préstamos?
Al momento de solicitar un comparador de préstamos online unas de las preguntas más recurrentes son si este podrá brindar las opciones que se están esperando, además de ello se piensa en las posibilidades y funcionalidades que estas pueden realizar para facilitar el manejo de todas las finanzas.
En este apartado estaremos mostrando cuáles son las ventajas que ofrece un comparador de préstamos para la solicitud de una opción favorable a los intereses del cliente.
Comparación de ofertas
Como su nombre lo indica esta herramienta financiera brinda la posibilidad de estudiar con mayor eficiencia cada una de las características que tiene un préstamo, desde las cuotas a cancelar hasta las letras más pequeñas del contrato, sin tener la necesidad de acceder al portal de la entidad financiera.
Facilita la búsqueda
Con un comparador de préstamos no es necesario pasar horas frente a un escritorio analizando las ofertas que se ajustan a las necesidades del usuario. Un comparador se encarga de filtrar la búsqueda para que el prestatario pueda contratar los mejores préstamos del mercado.
Brinda varias opiniones
Conocer cuales son los comentarios y experiencias de otros usuarios es primordial para la elección de un préstamo confiable y viable, es por ello que los comparadores de préstamos también muestran las valoraciones de los demás usuarios que han probado sus productos.
Solo basta una conexión a internet
Al ser una herramienta online acceder a las comparativas es sumamente sencillo, simplemente se requiere una conexión a internet para hacer la solicitud, incluso puede solicitar el préstamo que más se adecue a ti desde el portal del comparador de préstamo.
Herramientas para el manejo de finanzas
Los sitios de comparación de préstamos cuentan con diferentes tipos de herramientas financieras que te brindan una manipulación eficiente y orgánica de todos vuestros fondos, de este modo es posible tomar las decisiones más acertadas, algunas de estas herramientas son:
- Simulador de hipotecas
- Calculadoras de intereses
- Simulador de préstamos
Estos ayudan a los usuarios a conocer cuáles serán los costos a corto y largo plazo de los productos financieros a solicitar.
Estas son tan solo algunas de las ventajas que se pueden obtener cuando se implementan las comparadoras de préstamos, asegúrate de vivir tu propia experiencia y no dudes en brindar tus comentarios a quien los necesite.
Valoraciones dentro de los comparadores de préstamos
Como lo mencionamos anteriormente estas herramientas financieras se encargan de valorar cada una de las opciones crediticias que se encuentran en sus comparativas, todas estas basadas en las opiniones obtenidas en los portales de consulta y opiniones; sin embargo, aunque un préstamo tenga 5 estrellas no significa que se ajuste a tu situación financiera.
Preguntas frecuentes
En esta sección mostramos cuales son las preguntas realizadas con más frecuencia en los portales de consulta y le damos las respuestas más sencillas a cada una de ellas.
¿Cómo puedo acceder a un comparador de préstamos?
Para acceder a esta novedosa herramienta financiera solamente necesita una conexión a internet, elige la opción que más se ajuste a tus necesidades.
¿Qué hace un comparador de préstamo en línea?
Un comparador en línea se encarga de filtrar tu búsqueda, compara todas las ofertas del mercado financiero, te brinda la posibilidad de elegir un préstamo en su portal web sin tener que acceder al portal de los prestamistas.
¿Qué debo tener en cuenta a la hora de comparar los préstamos?
Al momento de usar el comparador de préstamos para encontrar la oferta que más se ajusta a tus capacidades financieras ten en cuenta los siguiente: el importe a solicitar debe ajustarse a tu capacidad, los plazos de devolución indican el tiempo que tiene para devolverlo, el coste total determina el precio final que tendrá el préstamo, los objetivos del crédito deben ser muy importantes y las vinculaciones.
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